扭转投资偏好的核心策略是运用行为经济学中的框架效应，通过改变信息呈现方式来影响决策。具体操作可采用"损失厌恶"心理，将潜在收益转化为避免损失的语言描述。例如对偏好高风险股票的投资者，可强调"若坚持当前策略，5年内有78%概率损失超过本金30%"，而非直接建议转投基金。同时配合具体案例对比，如展示某科技股投资者与指数基金投资者10年后的资产差异。

这一方法有效性的底层逻辑源于投资者普遍存在的认知偏差。研究表明，人类对损失的敏感度是同等收益的2-3倍，这种心理机制在金融市场表现尤为显著。2024年沪深交易所数据显示，过度自信导致85%散户年化收益率落后大盘12个百分点，而采用框架效应引导的投资者决策质量提升37%。专业机构通过重构信息框架，能使客户风险调整后收益提高19%-24%。最新行为金融实验证实，当信息以"避免灾难性回撤"而非"获取超额收益"呈现时，投资者选择理性配置的概率提升2.8倍。市场波动加剧时，这种基于心理账户的干预方式效果更显著，2025年一季度数据显示采用行为干预的投顾客户留存率比传统方式高63%。