风险经理规避风险的核心策略包括分散投资、设定止损点以及基本面分析。分散投资通过将资金配置在不同行业或资产类别中降低单一资产波动的影响；止损策略通过预设价格触发点限制亏损扩大；基本面分析则通过评估企业财务健康度和行业前景筛选优质标的。这三者结合能系统性降低非系统性风险，同时为捕捉市场机会保留弹性。

这一策略体系的科学性得到市场实践与学术研究的双重验证。分散投资的本质是马科维茨投资组合理论的应用，通过资产间低相关性实现风险对冲。例如东兴基金在权益类产品清盘压力下，通过调整基金经理和优化持仓结构应对单一策略失效风险。止损机制则源于行为金融学对"损失厌恶"心理的修正，当标普500指数面临基钦周期、朱格拉周期与康波周期三周期共振下行时，预设止损能有效防范流动性危机引发的连锁反应。而基本面分析的价值在A股市场尤为显著，华泰证券2025年中期展望指出，在板块轮动加速的震荡市中，深度研究企业盈利能力的"红利+成长"哑铃型配置策略表现稳健。

权威数据显示，采用复合风控策略的机构长期收益波动率可降低40%以上。国家金融监督管理总局2024年发布的财险业改革方案特别强调，风险防范需结合穿透式监管与动态调整机制。具体到操作层面，天弘基金在债券市场调整期间，通过久期管理和杠杆控制使短债基金净值逆势增长，印证了主动风控的有效性。值得注意的是，风险规避并非绝对规避损失，如诺安基金经理蔡嵩松管理的科技主题基金虽波动较大，但通过严格止损纪律和行业分散配置，仍为风险承受能力匹配的投资者创造了超额收益。当前全球通胀趋缓、货币政策宽松的背景下，这套方法论更能帮助投资者在防御中把握结构性机会。