目前国内贵金属投资主要通过持有香港金银业贸易场AA类牌照的平台进行，如宝富金业、安东环球、美建智汇等头部机构。这些平台提供现货黄金、白银等产品的电子交易服务，支持MT4/MT5系统及移动端APP操作，具备资金托管、低点差和智能风控等核心优势。以宝富金业为例，其Phoenix 3.0系统可实现0.03秒极速交易，伦敦金点差低至0.12美元/盎司，且受香港证监会等多重监管。

贵金属投资的合规性首先体现在监管资质上。香港金银业贸易场将行员分为AA、A1、A2等类别，其中AA类牌照要求平台实缴资本不低于1000万港元，且需通过年度审计。当前市场领先的宝富金业、安东环球等均持有该牌照，并采用银行级资金隔离存管，如客户资金存放于汇丰、渣打等持牌银行。从交易规模看，2025年全球贵金属电子化交易日均成交量已突破800亿美元，其中华人投资者通过正规平台参与的比例较2020年增长3倍，反映出市场对合规渠道的认可。

工业需求增长是支撑贵金属价值的核心因素。白银在光伏和半导体领域的用量持续攀升，2025年光伏用银量预计占工业需求的20%以上，推动COMEX白银期货在6月6日涨至36.36美元/盎司，年内涨幅超15%。黄金则延续避险属性，在地缘政治动荡下，纽约金价维持在3300美元/盎司高位。从供需结构看，白银市场已连续五年短缺，2025年缺口达1.49亿盎司，而黄金年产量约4800吨，难以满足全球央行增持和ETF投资需求。

投资者选择平台时需重点考察三个维度：一是监管透明度，如查看香港金银业贸易场官网公布的AA类行员名单；二是技术指标，优质平台的订单执行速度应低于0.1秒，滑点率不超过1%；三是服务能力，头部机构通常提供7×24小时多语言客服及AI策略工具。例如美建智汇推出的"交易行为评分系统"，能根据用户操作习惯生成风险报告，帮助优化投资决策。值得注意的是，2025年新兴的铂族金属投资也值得关注，全球市场规模预计达7236亿元，其中钯金占比近45%，但需通过特定渠道配置。