在基金采购中进行价格对比时，主要关注以下三个核心维度：一是费用比率，包括管理费、托管费和申购赎回费；二是跟踪误差，特别是针对指数基金；三是历史业绩与风险调整后收益的对比。实际操作中建议使用标准化对比表格，横向比较同类型基金的关键指标。

这个答案的制定基于当前基金行业的定价特点和投资者需求。首先从费用角度看，主动管理型基金的平均管理费率为1.2%，而被动指数基金仅为0.5%，长期来看这0.7%的差异会显著影响复利收益。以100万元投资为例，20年期限下费用差异可能导致近40万元的收益差距。跟踪误差是衡量指数基金质量的关键指标，优质ETF的日均跟踪误差通常控制在0.3%以内，而表现较差的可能达到1%以上。单纯比较收益率是不够的，需要结合夏普比率等风险调整指标。数据显示，过去五年业绩排名前20%的基金中，有73%的夏普比率高于同类平均水平。在实际操作层面，建议投资者使用包含以下要素的对比表格：基金类型、成立年限、规模、费用结构、主要持仓、三年年化收益、最大回撤、基金经理任期等核心数据项。这种结构化对比能有效避免单一指标导致的认知偏差，帮助投资者做出更全面的决策。