劝说他人谨慎投资时，可采用"事实+情感+替代方案"的三步法：首先用具体数据展示真实亏损案例，比如2025年期货市场10倍杠杆投资者平均存活期仅3.2个月；其次通过共情表达关切，强调"不希望看到你承受不必要的压力"；最后提供银行存款、国债等低风险替代方案。重点要避免说教，而是引导对方自行推导出结论。

这种劝说方式有效的核心在于破除三个认知偏差：一是幸存者偏差，人们常看到炒股盈利的案例却忽视90%散户亏损的事实，数据显示2023年证券评估机构接管的272家基金中，53.3%机构因亏损导致职业风险基金超500万；二是小样本误导，香港恒生指数2025年一季度15.3%的飙升具有偶然性，过去十年黄金年化收益率仅3.2%才是长期规律；三是情绪驱动决策，证监会报告显示2023年40家机构因非理易被处罚，较上年增加26家次。权威数据表明，用杜邦分析法评估的企业中，仅8%能持续三年保持高收益，而家庭资产配置黄金比例超过15%就会显著降低抗风险能力。因此劝说必须建立在系统性风险认知基础上，而非单纯阻止行为。