理财经理的核心规则主要包括三个方面：严格遵守职业操守、落实合规管理要求、始终以客户利益为先。职业操守要求理财经理坚持诚信原则，履行保密义务，确保公平竞争和遵纪守法。合规管理要求理财经理遵守银等监管机构的规定，建立健全内部控制和风险管理制度。以客户利益为先则要求理财经理根据客户风险承受能力和财务状况提供个性化服务，不得推销不适合的产品。

这一规则体系的建立具有深厚的行业基础和监管依据。从职业操守角度看，金融行业的特殊性决定了从业人员必须具备高度的职业道德。理财经理日常接触客户敏感财务信息，诚信和保密成为基本要求。金融市场的公平性也需要从业人员自觉维护。在合规管理方面，银明确要求商业银行开展个人理财业务应建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期检查运行机制。数据显示，2023年银行理财规模已突破30万亿，但同期理财亏损案例同比增长47%，凸显了合规管理的重要性。以客户利益为先是理财经理区别于普通销售人员的核心特征。金融理财师行为准则明确指出，理财师应该始终以客户的利益为先，根据客户需求提供合适的投资建议。实际操作中，理财经理需要通过风险评估问卷、深入沟通等方式，全面了解客户的财务状况、投资目标和风险偏好，才能制定合理的资产配置方案。随着金融市场竞争加剧，理财经理还需要持续学习提升专业能力，关注市场动态，才能为客户提供更优质的服务。这三方面规则相互支撑，共同构成了理财经理的职业行为框架，既保障了金融市场的稳定运行，也维护了投资者的合法权益。