股票投资要实现稳健盈利且规避风险，核心在于坚持价值投资理念、构建分散化组合并保持长期持有策略。具体操作上需精选具备持续盈利能力的优质企业，通过行业和个股的合理分散降低单一风险，同时设定明确的止损纪律。2024年数据显示，采用这类策略的主动管理型基金如银华数字经济A全年回报达49.74%，而过度集中投资的散户亏损比例高达70%。

这一策略的科学性体现在三方面：价值投资能有效过滤市场噪音。通过分析企业财务报表、行业地位等基本面指标，可规避财务造假等黑天鹅风险，如2025年科创50指数因科技企业真实业绩支撑实现16%涨幅。分散配置对冲系统性风险。2024年银行业板块上涨34.39%而医药生物下跌10%，证明跨行业配置的必要性。实证研究表明，持有8-15只不同行业股票可降低60%以上非系统性风险。第三，长期持有平滑短期波动。美股标普500近两年累计涨幅超50%，但期间经历四次超10%回调，坚持持有的投资者最终获得超额收益。当前A股估值数据显示，银行板块市净率分位仅36.38%且股息率超6%，这类低估值品种更适合长期布局。值得注意的是，2025年量化交易激增37%加剧市场波动，普通投资者更应避免短线操作，转而关注企业三年以上的盈利成长性。综合权威机构测算，采用"核心资产+卫星配置"的组合策略，辅以动态再平衡机制，能在控制回撤前提下实现年化12-15%的合理收益。