海通证券开通沪港通的流程主要包括以下几个步骤：确保拥有一个正常的上海A股证券账户，且账户状态无异常。在申请开通前20个交易日内，账户资产日均不低于50万元人民币，包括现金、股票、基金等。然后，通过海通证券的手机APP、官网或柜台提交申请，完成身份验证、风险测评（需达到C4及以上等级）、知识测试（通常要求70分以上）及协议签署。系统审核通过后即可开通权限，当日即可进行港股通交易。

这一流程设计的核心依据源于中国证监会与香港证监会2014年联合发布的沪港通机制试点政策，旨在平衡市场开放与风险控制。日均50万元的门槛（最初试点要求）筛选出具备一定风险承受能力的投资者，因港股市场无涨跌幅限制、交易规则差异大（如T+0交易），且受国际因素影响更显著。海通证券作为首批获批港股通业务资格的券商，其流程严格遵循监管要求，例如知识测试内容涵盖港股交易单位（如“手”与A股不同）、汇率结算（港币报价人民币结算）等关键差异点。沪港通标的每半年调整一次，仅纳入恒生综合大型股/中型股指数成分股等，避免散户接触高风险小型股。值得注意的是，2024年新规取消了“半年交易经验”限制，但强化了风险测评，反映监管对投资者适当性的动态优化。